Zdravím vás,

keď už sa píše o investovaní, tak spôsobom "ako investovať". Sám často píšem práve takto, napríklad toto je veľmi dobrý článok:

​Ako investovať úspešne a vybudovať si fakt veľký majetok​

No zaujímavý prístup je aj tzv. vylučovacou metódou, teda ČO NEROBIŤ, ak si chceme investovať úspešne.

Rád s deťmi občas pozeráme TOP FAILS videá. Nie len pre zábavu, ale aj ako istú formu vzdelávánia. Budú vedieť, že jazdiť na motorke v plavkách, alebo snažiť sa v podguráženom stave preskočiť zábranový pakovací stĺpik nie je najlepší nápad a snáď nebudú mať potrebu vyskúšať si to na vlastnej koži.

Na chybách sa človek učí, ale je lepšie učiť sa na chybách iných ľudí ako na svojich vlastných.

Poďme sa teda pozrieť na 12 spôsobov, ako pri investovaní prísť o peniaze:

1. Porážajme trhy. Investovanie je ľahké a tak ako sme všetci nadpriemerní šoféri, sme aj nadpriemerní investori. Priemerný výnos je pre lúzrov, je to málo, nestačí to. 12% je predsa lepších ako 9%. A nie je to nič ťažké. Aj chlapec na youtube to minule hovoril.
2. Používajme leverage. A keď už teda získame ten vysoký výnos, ideálne je znásobiť ho poriadnou pákou. Koniec koncov, 120% je lepších ako 12%. A úver mi predsa poskytne každý slušný broker. Čo také najhoršie by sa mi mohlo prihodiť?
3. Obchodujme! Obchodujme! Ak sa pri investovaní nudíme, niečo robíme zle! Forex, BTC, meme akcie, opcie so splatnosťou nula dní, NO LIMITS!. Poplatky za obchod sú predsa nulové a čím viac obchodujem, tým lepšie investujem!
4. Treba časovať trhy. Klasické investičné porekadlo predsa hovorí jasne - Buy low, sell high. Načo by som držal aktíva, ktoré klesajú, robia mi straty, keď môžem počkať, kým klesnú úplne a kúpiť ich až potom. Predám ich, keď zase narastú, nie? Na grafe je to krásne vidieť.
5. Poriadne sa hedgujme proti rizikám, ktoré nás ohrozili včera. Problémy sú jasne viditeľné. Keď narastie inflácia, kúpme protiinflačné dlhopisy, keď sa prepadnú akcie, nakúpime put opcie. Alebo nejaký black-swan fond. Jednoducho urobíme všetko to, čo sme mali urobiť pred tým, ako sme prišli o peniaze.
6. Nakupujeme len tie najrýchlejšie rastúce aktíva. Teda všetko to, čoho cena za ostatné 3 mesiace narástla najviac. Je to jednoduché a funguje to.
7. Zvýšená volatilita je jasný signál na predaj všetkého. Človek z toho má vždy veľmi zlý pocit a býva nervózny. Čo ak náhodou bude potrebovať nejaký cash? Počas takýchto rizikových období je nezmysel vlastniť akékoľvek finančné aktíva. Treba počkať, kým sa situácia ukľudní.
8. Stavme všetko na 1 kartu. Keď sú najviac výnosné akcie NVIDIA, prečo by som, preboha, investoval aj do ostatných, horších akcií?!? To nedáva zmysel. Aj Charlie Munger predsa povedal, že diverzifikácia je pre ľudí, ktorí nevedia, čo robia. A ja viem, čo robím!
9. Riaďte svoje financie tak, ako by mal zajtra prísť koniec sveta. Trhy sa prepadnú o 180%. Hegemónia dolára a iných papierových peňazí sa skončí. Ekonomiky sa rozpadnú, rozpadne sa EU aj USA. Vrátime sa k starému dobrému výmennému obchodu. Pravdepodobnosti hovoria jasne. V žiadnom prípade nebuďte optimisti, to je len pre nevzdelané naivky bez všeobecného rozhľadu.
10. Z dlhodobého hľadiska sme všetci mŕtvy. Preto nemá zmysel žiadne dlhodobé plánovanie. Investičný plán na 30 rokov?!? Zabudnite. Hlavne treba dožiť. Všetko zaujímavé sa aj tak deje dnes, maximálne zajtra.
11. Snažte sa zbohatnúť čo najrýchlejšie. Trpezlivosť je pre bláznov. Riskujte čo najviac, aby ste získali čo najrýchlejšie čo najväčší obnos peňazí.
12. Ak sa vám v investovaní nedarí, môže za to FED a ECB. Keď sa vám darí, je to samozrejme vaša šikovnosť.

Jedným z dobrých spôsobov, ako investovať úspešne je investovať so mnou vo Finaxe. Preto sme pre vás pripravili výbornú septembrovú akciu:

Zainvestujte v priebehu septembra minimálne 1.000 EUR a počas nasledujúcich 2 rokov vám polovicu tohto vkladu budeme spravovať zdarma. Viac info tu. Akcia platí pre nových aj existujúcich klientov.

Ak ešte nie ste mojim klientom, info ako si otvoriť účet nájdete tu.

Moje 3 postrehy

I. Ako spoznať investičného šarlatána

Dobre diverzifikované akciové portfólio je pre väčšinu ľudí najlepším nástrojom na dlhodobé investovanie a budovanie majetku (za ostatných 10 rokov, napriek všetkému, čo sa deje, celkový výnos 185%, čo pri investovaní do akcií nie je žiadna výnimka, skôr pravidlo).

Aj tak sa nájde kopec ľudí, ktorí si postavili business na šírení strachu, obáv a neistoty. Podľa mňa sú veľmi nebezpeční.

Mám jednoduché 2 pravidlá, ako ich spoznať:

- neustále, rok za rokom, varujú pred investovaním do akcií a iných štandardných nástrojov, a ich prichádzajúcimi alebo nevyhnutnými krachmi, argumentujú krízami, recesiami, nekrytými peniazmi, bankami, dlhmi, prílišným socializmom, prílišným kapitalizmom, atď.

- nikdy - NIKDY - vám ale nepovedia: "Teraz je ten správny čas na investovanie do akcií." Napriek tomu, že za ostatných 10 rokov bolo takýchto príležitostí viac ako dosť

Vyberajte si, koho počúvate.

II.Chceli by ste byť bohatí? A čo presne to pre vás znamená?

Ja to vidím takto:

"Najbohatší je ten, komu chýba najmenej". Bez ohľadu na výšku príjmu.

Totiž - ak máte ročný príjem 24.000EUR a miniete 20.000EUR, ste za vodou. Ak ale máte ročný príjem 100.000EUR a miniete 104.000EUR, ste v prdeli.

Byť bohatý/á nie je podľa mňa binárna vec - buď ste alebo nie ste. Skôr je to "work in progress". Takto vnímam základné míľniky:

1. Konzistentne míňate menej ako zarobíte

2. To čo v "1" a v prípade straty príjmu v pohode prežijete 1 rok.

3. To, čo v "2" a pasívny, alebo potenciálny príjem z vášho majetku pokrýva všetky vaše NEVYHNUTNÉ náklady

4. To, čo v "3" a pasívny, alebo potenciálny príjem z vášho majetku pokrýva VŠETKY vaše náklady

Zabudol som na niečo?

III. Nie je to až také zložité:

Nie je to až také zložité - ak chcete investovať úspěšne, musíte urobiť pár vecí správne a vyhnúť sa vážnym chybám

John Bogle, zakladateľ Vanguard

2 zaujímavé články odinakiaľ

​"Subprime" kríza umelej inteligencie​

Trocha iný pohľad na AI

​Čo by mali vlády urobiť s BTC, ktoré vlastnia?​

V aktuálnych amerických prezidentských voľbách sa už prezentovalo veľa hlúpych ekonomických politík - napr. clá, fixovanie cien potravín, zablokovanie nákupu US Steel japonskou spoločnosťou. Autori navrhujú doplniť k nim aj vytvorenie strategickej BTC rezervy

1 tabuľka na tento týždeň

Nájsť zlý čas na začatie investovania je takmer nemožné.

Čo z tabuľky vyplýva?- Drvivá väčšina období vykazuje pozitívne výnosy- Investovanie na menej než 5 rokov nie je dobrý nápad- 10 rokov predstavuje zlomový časový horizont – za ostatných 54 rokov bola šanca, že prídete o peniaze, takmer nulová.- Pri investovaní na 20 rokov neklesol minimálny výnos pod 4,91 % p.a. - Pri investovaní na 30 rokov neklesol minimálny výnos pod 6,97 % p.a.
​
Záver? Odpoveď na otázku „Kedy začať investovať?“ je jednoduchá: Čo najskôr.

Všetko dobré,

Vladimír

​
​